近日，安顺市平坝区人民检察院提起公诉的何某某、李某甲、李某乙掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案宣判。被告人何某某被判处有期徒刑三年零十一个月，罚金5万元；被告人李某甲被判处有期徒刑九个月，罚金1.3万元；被告人李某乙虽系从犯且退赔赃款，仍被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金1万元。

这起案件深刻揭示了电信网络诈骗产业链中关键一环——“资金搬运工”的法律责任，三名被告人明知他人从事违法犯罪活动，仍提供银行卡并协助转移诈骗赃款，最终付出沉重代价。

案件全景：三名被告人的罪与罚

2024年年初，被告人何某某明知他人利用银行卡实施违法犯罪活动，仍将被告人李某甲、李某乙提供的银行卡用于接收违法犯罪所得。钱款到账后，何某某又按照上家的要求安排李某甲、李某乙将转入银行账户的钱款取出，并通过其他途径转给上家。其中李某甲取款42000元，获利1500元，李某乙取款42100元，获利2480元。

本案中，被告人何某某、李某甲都还有因为犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处刑罚的经历，但在前案处理过程中，均心存侥幸，未如实供述本案涉及的犯罪事实。办理本案时，何某某尚在服刑过程中，被发现存在漏罪未惩,数罪并罚，被判处有期徒刑三年十一个月，罚金5万元。李某甲是在缓刑考验期内发现漏罪，对其漏罪作出判决后，撤销原判决的缓刑进行数罪并罚，被判处有期徒刑九个月，罚金1.3万元。

被告人李某乙在本案中起次要作用，主动退缴4万余元诈骗赃款，考虑其有自首情节、无前科劣迹等，被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金1万元。

法律透视：何为掩饰、隐瞒犯罪所得罪？

根据我国刑法第三百一十二条规定，掩饰、隐瞒犯罪所得罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。司法实践中通常表现为：

（1）提供银行账户协助转移诈骗赃款；

（2）协助取现或转账以切断资金流向；

（3）通过虚拟货币交易等方式洗钱；

（4）以明显低于市场价格收购来源不明物品。

本案中，三名被告人明知他人从事电信网络诈骗犯罪，仍提供银行卡接受资金并协助取现转移赃款，完全符合该罪构成要件。

警钟长鸣：电信诈骗的陷阱与防范

根据我国反电信网络诈骗法，电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。常见的诈骗手段包括：

（1）冒充公检法诈骗：谎称被害人涉嫌贩毒、洗钱等犯罪，要求将资金转入“安全账户”；

（2）冒充领导亲友诈骗：以“临时周转”“送礼给领导”等借口诱骗转账；

（3）虚假兼职刷单：以高额报酬诱骗购买订单，初期小额返利诱使加大投入；

（4）虚假贷款服务：以“验证还款能力”为由要求汇款。

检察官提醒，防范电信诈骗做到“知其然并知其所以然”，了解电信网络诈骗的常见手段后，还需牢记“三不原则”——不轻信陌生来电、不透露个人信息、不向陌生账户转账。对所谓“安全账户”“资金审查”等说辞保持警惕，公检法机关不会要求公民转账自证清白。

要保护好个人银行卡、身份证等重要信息，不要心存侥幸，为获取蝇头小利而参与洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得等违法活动，沦为犯罪分子的“帮凶”，参加电信网络诈骗犯罪活动你赚不到钱，等待你的的只会是牢狱之灾。